آیا فارکس سودآور است

آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ اگرچه واکنش غریزی ما به این سوال یک "نه" صریح خواهد بود، ما باید این پاسخ را واجد شرایط کنیم. اگر شما یک صندوق سرمایه گذاری با جیب های عمیق یا یک معامله گر ارز غیرمعمول ماهر باشید، معاملات فارکس ممکن است شما را ثروتمند کند. اما برای معامله گر خرد متوسط، تجارت فارکس به جای اینکه راهی آسان به سوی ثروت باشد، می‌تواند بزرگراهی سخت برای زیان‌های عظیم و فقر احتمالی باشد.

 آمار یک مقاله بلومبرگ در نوامبر 2014 اشاره کرد که بر اساس گزارش‌هایی که دو تا از بزرگ‌ترین شرکت‌های فارکس در آن زمان - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) و FXCM Inc به مشتریان خود ارائه کردند، 68٪ از معامله گران زیان خالص ناشی از معاملات ارزها در سال قبل داشتند در حالی که این را می توان به این معنا تفسیر کرد که از هر سه معامله گر یک نفر سود می‌کند، این با کسب ثروت در معاملات فارکس یکسان نیست.

مفاهیم کلیدی

  • بسیاری از معامله گران خرد در جستجوی سود سریع به بازار فارکس روی می آورند.
  • آمارها نشان می دهد که بیشتر معامله گران مشتاق فارکس شکست می خورند و برخی حتی مقدار زیادی پول از دست می‌دهند.
  • اهرم یک شمشیر دو لبه است، زیرا می تواند منجر به سودهای بزرگ و همچنین ضررهای قابل توجه شود.
  • خطرات طرف مقابل، عملکرد نادرست پلتفرم، و انفجارهای ناگهانی نوسانات نیز چالش هایی را برای معامله گران احتمالی فارکس ایجاد می کند.
  • برخلاف سهام و قراردادهای آتی که در بورس معامله می‌شوند، جفت‌ ارزهای فارکس در بازار خارج از بورس بدون شرکت تهاتر مرکزی معامله می‌کنند.

توجه داشته باشید که اعداد بلومبرگ تنها دو ماه قبل از اینکه یک شوک لرزه ای غیرمنتظره در بازارهای ارز خطرات معاملات فارکس را برجسته کند، ذکر شد. در 15 ژانویه 2015، بانک ملی سوئیس سقف 1.2 فرانک سوئیس در برابر یورو را که به مدت سه سال برقرار بود، کنار گذاشت. در نتیجه، فرانک سوئیس در برابر یورو تا 41 درصد افزایش یافت.

حرکت غافلگیرکننده بانک مرکزی سوئیس صدها میلیون دلار ضرر به شرکت کنندگان بی شماری در معاملات فارکس، از سرمایه گذاران خرد کوچک گرفته تا بانک های بزرگ، وارد کرد. زیان در حساب‌های خردی سرمایه حداقل سه کارگزاری را از بین برد و آنها را ورشکست کرد و FXCM را که در آن زمان بزرگترین کارگزاری فارکس در ایالات متحده بود، به مرز ورشکستگی کشاند.

رویدادهای غیرمنتظره یک بار تنها خطری نیست که معامله گران فارکس با آن روبرو هستند. در اینجا هفت دلیل دیگر وجود دارد که باعث می‌شود شانس‌ها در مقابل معامله‌گر خرده‌فروشی که می‌خواهد در معاملات بازار فارکس ثروتمند شود، انباشته می‌شود.

اهرم بیش از حد

اگرچه ارزها می توانند بی ثبات باشند، چرخش های خشونت آمیز مانند فرانک سوئیس فوق الذکر چندان رایج نیستند. به عنوان مثال، یک حرکت قابل توجه که یورو را از 1.20 به 1.10 در برابر دلار آمریکا در طول یک هفته می برد، همچنان تغییری کمتر از 10 درصد است. از سوی دیگر، سهام به راحتی می توانند در یک روز 20 درصد یا بیشتر معامله شوند. اما جذابیت تجارت فارکس در اهرم عظیم ارائه شده توسط کارگزاری های فارکس است که می تواند سود (و ضرر) را افزایش دهد.

معامله‌گری که 5000 دلار یورو را در برابر دلار آمریکا در 1.20 سِل می‌کند و سپس موقعیت فروش را با 1.10 پوشش می‌دهد، 500 دلار یا 8.33 درصد سود خواهد داشت. اگر معامله گر از حداکثر اهرم 50:1 مجاز در ایالات متحده استفاده کند (با نادیده گرفتن هزینه های معاملات و کمیسیون)، سود 25000 دلار یا 416.67٪ است.

اهرم بیش از حد
اهرم بیش از حد
اهرم بیش از حد

البته، اگر معامله‌گر برای مدت طولانی یورو در 1.20 بود، از اهرم 50:1 استفاده می‌کرد و در 1.10 از معامله خارج می‌شد، زیان احتمالی آن 25000 دلار بود. در برخی از حوزه های قضایی خارج از کشور، اهرم می تواند تا 200:1 یا حتی بیشتر باشد. از آنجایی که اهرم بیش از حد بزر گ‌ترین عامل خطر در معاملات خرده‌فروشی فارکس است، تنظیم‌کننده‌ها در تعدادی از کشورها آن را محدود می‌کنند.

ریسک نامتقارن برای پاداش

معامله‌گران باتجربه فارکس ضررهای خود را اندک نگه می‌دارند و زمانی که تماس ارزی آن‌ها صحیح باشد، آن را با سودهای قابل توجه جبران می‌کنند. با این حال، اکثر معامله‌گران خرده‌فروشی این کار را برعکس انجام می‌دهند و در تعدادی از موقعیت‌ها سودهای اندکی به دست می‌آورند، اما سپس برای مدت طولانی در معاملات زیان‌ده نگه داشته می‌شوند و متحمل زیان قابل توجهی می‌شوند. این همچنین می تواند منجر به ضرر بیشتر از سرمایه اولیه شما شود.

ریسک نامتقارن برای پاداش
ریسک نامتقارن برای پاداش
ریسک نامتقارن برای پاداش

پلتفرم یا نقص سیستم

اگر موقعیت خرید دارید و به دلیل نقص پلتفرم یا خرابی سیستم قادر به بستن معامله نیستید، تصور کنید که ممکن است هر چیزی از قطع برق گرفته تا بارگذاری بیش از حد اینترنت یا خرابی رایانه باشد. این دسته همچنین شامل زمان‌های بی‌ثباتی می‌شود که سفارش‌هایی مانند توقف ضرر کار نمی‌کنند. به عنوان مثال، بسیاری از معامله گران قبل از افزایش نرخ ارز در 15 ژانویه 2015، توقف ضررهای محدودی در موقعیت های فروش فرانک سوئیس خود داشتند. با این حال، این موارد ناکارآمد بودند زیرا نقدینگی خشک شد، حتی زمانی که همه برای بستن موقعیت های فرانک کوتاه خود اقدام کردند.

پلتفرم
پلتفرم
پلتفرم 

بزرگترین بانک های معاملاتی فارکس دارای عملیات تجاری عظیمی هستند که به دنیای ارز متصل شده و دارای لبه اطلاعاتی هستند (به عنوان مثال e، جریان های ارز تجاری و مداخله پنهان دولت) که در دسترس تاجر خرده فروشی نیست.

نوسانات ارز

مثال فرانک سوئیس را به یاد بیاورید. درجات بالای اهرم به این معنی است که سرمایه تجاری می تواند به سرعت در دوره های نوسانات غیرعادی ارز تخلیه شود. این رویدادها می‌توانند به طور ناگهانی رخ دهند و قبل از اینکه اکثر معامله‌گران فرصتی برای واکنش پیدا کنند، بازارها را به حرکت درآورند.

بازار OTC

بازار فارکس یک بازار خارج از بورس است که مانند بازارهای سهام یا آتی متمرکز و تنظیم نشده است. این همچنین به این معنی است که معاملات فارکس توسط هیچ نوع سازمان تسویه حساب تضمین نمی شود، که می تواند منجر به ریسک طرف مقابل شود.

روزانه 6 تریلیون دلار
در حالی که بازار فرابورس فارکس غیرمتمرکز است، بسیار گسترده است، با داده های یک نظرسنجی سه ساله بانک مرکزی مبادلات خارجی در سال 2019 نشان می دهد که بیش از 6 تریلیون دلار ارز در روز معامله می شود.

تقلب و دستکاری بازار

مواردی از تقلب در بازار فارکس وجود داشته است، مانند سرمایه گذاری امن، که با بیش از 1 میلیارد دلار سرمایه سرمایه گذار در سال 2014 ناپدید شد. به عنوان مثال، در ماه مه 2015، پنج بانک بزرگ به دلیل تلاش برای دستکاری نرخ ارز بین سال‌های 2007 تا 2013 نزدیک به 6 میلیارد دلار جریمه شدند و مجموع جریمه‌های اخذ شده از این پنج بانک را به نزدیک به 9 میلیارد دلار رساند.

تقلب و دستکاری بازار
تقلب و دستکاری بازار
تقلب و دستکاری بازار

نتیجه 

اگر هنوز می‌خواهید قدرت خود را در معاملات فارکس امتحان کنید، عاقلانه است که از چند محافظ استفاده کنید: 

  • اهرم خود را محدود کنید.
  • ضررهای محدود نگه دارید.
  • از یک کارگزاری معتبر فارکس استفاده کنید.

 اگر چه هنوز شانس ها در برابر شما انباشته است، حداقل این اقدامات ممکن است تا حدی به شما کمک کند که زمین بازی را هموار کنید.